30% הנחה על קורס ייעוץ משכנתאות ובונוסים בשווי 3,000 ש"ח במתנה!
שיביא אותך ל-30K הכנסה חודשית
קורס ייעוץ משכנתאות ללא ידע מוקדם כולל ליווי [לנרשמים למחזור הקרוב] + קורס שיווק והקמת עסק בתחום המשכנתאות וקורס מתקדמים במתנה אפשרות לקורסים ב ZOOM
קורס ייעוץ משכנתאות ללא ידע מוקדם כולל ליווי [לנרשמים למחזור הקרוב] + קורס שיווק והקמת עסק בתחום המשכנתאות וקורס מתקדמים במתנה אפשרות לקורסים ב ZOOM
לקבלת שיעור ניסיון מתנה לווטסאפ השאירו פרטים כאן
מבוא
תחום המשכנתאות הוא תחום שצומח באופן אדיר בשנים האחרונות והביקוש לתחום גדל משנה לשנה. כיום, התחום נמצא בתהליך רגולטורי לקבלת הכרה מטעם המדינה, וזה הזמן לקפוץ על הרכבת, ללמוד ולהתמקצע בתחום מבוקש ביותר, אשר ניתן להתפרנס ממנו בכבוד וכן לקבל סיפוק רב מכך שאנו מלווים את לקוחותינו בעסקה הגדולה בחייהם באופן המקצועי והטוב ביותר.
מה אומרים הבוגרים שלנו?
הקורס בנוי כך כדי שתקבלו את הכלים המתקדמים ביותר, להתמקצע בתחום, והכי חשוב להתחיל לבצע תיקים ולהרוויח הרבה כסף!
במהלך הקורס יינתנו כלים פרקטיים למשתתפי הקורס, חומר, דפי עבודה, והרבה סודות שהבנקים לא רוצים שתדעו!
נסביר איך ניתן לחסוך ללקוחות שלכם מאות אלפי שקלים בהחזר הריבית וההצמדה של המשכנתא שלהם
הקורס יוקלט ויהיה זמין לצפייה למשך כל החיים. כך תוכלו לחזור על החומר הנלמד ולהתמחות בתחום.
מטרת הקורס:
להכשיר יועצים להתמקצע ברמה התאורטית והפרקטית בתחום המשכנתאות,
לצאת לשוק העבודה עם ידע וכלים על מנת לעבוד להתמקצע להצליח ולהיות בחוד החנית
של תחום המשכנתאות ולעבוד בעבודה עם סיפוק רב ושכר מתגמל.
למה ללמוד ייעוץ משכנתאות?
ייעוץ משכנתאות הפך בשנים האחרונות למקצוע המבוקש והמתגמל ביותר! עם הוראת בנק ישראל לעניין הגדלת רכיב הפריים לשני שליש מסך תמהיל המשכנתא, וכלה בשוק הנדל"ן הרותח בישראל הביאו לכך, שבשנת 2024 ציבור נוטלי המשכנתאות נטלו משכנתאות באמצעות יועצי משכנתאות (ולא ישירות דרך הבנק) בשיעור ממוצע של כ- 60%! המקצוע הפך לפופולרי ביותר כשעל תיק פשוט יועץ משכנתאות גובה בממוצע בין 6,500 ש"ח ל- 8,500 ש"ח ועל תיק מורכב החל מ- 15,000 ש"ח לתיק (תלוי במורכבות התיק). ניתן לשלב את עבודת ייעוץ המשכנתאות כעבודה נוספת ובכך להרוויח תוספת של כ- 30,000 ש"ח בחודש לשכר החודשי!
למה ללמוד אצלנו?
אנו מציעים 32 מפגשים (16 שיעורים כפולים) בזום או בצורה פרונטאלית בהיקף של כ- 60 שעות לימוד. בנוסף, פרקטיקום בהיקף של כ- 30 שעות תרגול. בקורס נארח את בכירי המערכת הבנקאית והחוץ בנקאית בתחום המשכנתאות והסטודנטים יקבלו הדרכה מקיפה על על מערכת יועצי המשכנתאות smartnpv. וכן קבוצת ווטסאפ סגורה למתן מענה מקצועי לשאלות הסטודנטים במהלך הקורס והצטרפות לקהילת החממה ליועץ – הקהילה המובילה ליועצי המשכנתאות בישראל – כדי שאתם תתעדכנו לפני כולם במה שנעשה בעולם המשכנתאות בכל רגע נתון. הקורס בנוי כך כדי שתקבלו את הכלים המתקדמים ביותר, להתמקצע בתחום, והכי חשוב להתחיל לבצע תיקים ולהרוויח הרבה כסף!
במהלך הקורס יינתנו כלים פרקטיים למשתתפי הקורס, חומר, דפי עבודה, והרבה סודות שהבנקים לא רוצים שתדעו!
הקורס הוא היחיד מסוגו בארץ שמארח את רוב המערכת הבנקאית וגופי המימון החוץ בנקאי.
הקורס יוקלט ויהיה זמין לצפייה לכל החיים. כך, תוכלו לחזור על החומר הנלמד ולהתמחות בתחום בכל שעה שתרצו מעבר לשעות הלימוד.
הקורס יתקיים ב ZOOM או בצורה פרונטאלית כך, תוכלו ללמוד את הקורס מכל מקום בארץ על כוס קפה או מול המרצה בצורה פרונטאלית
בסיום הקורס יינתנו תעודות גמר יועץ משכנתאות מוסמך של החממה ליועץ לבוגרי הקורס בהתמחות בתיקים מורכבים ומסורבי בנקים
הקורס יועבר ע"י המרצים המובילים והמומחים ביותר בארץ
אביתר פינטו
בעל תואר שני בכלכלה ומנהל קהילת החממה ליועץ
רפאל והפור
כלכלן ויועץ משכנתאות מומחה מרצה בכיר למשכנתאות
שקד כהן
מרצה מומחה לשיווק דיגיטלי
הכשרת הקורס:
הקורס מקיף את כל הנושאים התאורטיים והפרקטיים על מנת להשתלב בשוק העבודה, בקורס נקיף את כל הנושאים בתחום, נתרגל ונתמקצע בתיקי אמת, נרכוש ידע רב בצורה מקיפה מאוד ונעניק ליועצים ארגז כלים מלא על מנת להצליח ולהתמקצע בתחום.
מועד תחילת הקורס:
פברואר 2025
מפגשים: 32 (16 שיעורים כפולים) כולל מפגש הדרכה על מערכת S.M.A.R.T N.P.V ו- 30 שעות פרקטיקום
שעות הקורס: כ 60 שעות ו- 30 שעות פרקטיקום
מקום הקורס: ZOOM או פרונטאלי
תעודת גמר: יועץ משכנתאות מוסמך מטעם החממה ליועץ בהתמחות בתיקים מורכבים ומסורבי בנקים
קבוצת ווטסאפ סגורה למשתתפי הקורס למתן מענה לשאלות במהלך הקורס.
סילבוס קורס ייעוץ משכנתאות:
- מהי משכנתא (ההבדל בינה לבין הלוואות אחרות)
- סוגי משכנתאות : דיור, שיפוץ, כל מטרה
- מונחי יסוד במשכנתאות וכלכלה
- אינפלציה, דפלציה , מדד , ריבית נומינלית, ריבית מתואמת, מרווח שוק,
ריבית בנק ישראל, אישור עקרוני, שמאות, ערך כינון, היוונים,
- השחקנים בשוק גופי המימון (בנקים, חוץ בנקאי, חברות ביטוח)
- יחס החזר במשכנתאות
- אחוזי מימון בדירה ראשונה /נכס חליפי/דירה שניה /משתכן
- תפקיד היועץ והערך המוסף העצום שהוא נותן ללקוח
- לוחות סילוקין: שפיצר, קרן שווה, בוליט מלא, בוליט חלקי, גרייס מלא, גרייס חלקי
- סוגי ריביות במשכנתא: פריים, מק"מ, קבועה לא צמודה, קבועה צמודה, משתנה לא צמודה, משתנה צמודה , מט"ח, זכאות, מענקים.
- מאפיינים של כל מסלול יתרונות וחסרונות ממה מורכבים המסלולים עוגנים, מרווחים, ריבית הבסיס.
- לדעת לקרוא אישורים עקרוניים
- סוגי לווים : שכיר, עצמאי , עוסק פטור, עוסק מורשה , שכיר בעל שליטה,
- בניית תמהילים
- מרווחים בנקאיים
- סוגי תמהילים שונים לפי צרכי הלקוח
- הבנת צרכיי לקוח התאמת תמהיל לפי הצרכים והיכולות של הלקוח
- תמהילים לטווח ארוך
- תמהילים לטווח קצר
- תמהילי אקזיט
- תמהילי ריסוק
- תמהילים עם מסלול פיתוי
- תמהילים עם יחס החזר נמוך
- תמהילים עם שילוב גרייס ובלון
- תרגולים
- תרגולים ולמידה על התוכנות
תרגולים ולמידה על תוכנת Smartnpv
בשיעור יעלה בנק ויתן לנו תקציר על הבנק וכמובן פתיחת דרכי גישה ועבודה עם הבנק
- שיחה ראשונית עם הלקוח
- פגישה עם הלקוח -הבנת צרכים, איסוף מסמכים ,
- הסכם ייעוץ
- המסמכים הנדרשים לבקשת משכנתא,
- כתב הסמכה
- דוח נתוני אשראי
- התנהלות מול הבנקים
- אופן הגשת התיק
- תלושים
- דוח רוח
- שומת מס -כיצד בודקים הכנסה חודשית נטו
- שמאות רגילה, שמאות מוקדמת
- ביטוחים
- בשיעור יעלה בנק וייתן לנו תקציר על הבנק וכמובן פתיחת דרכי גישה ועבודה עם הבנק
- מהו מחזור משכנתא
- מתי הכדאיות למחזור משכנתא
- קריאת דוח יתרה לסילוק בבנקים השונים
- עמלת פירעון מוקדם ועמלות במחזור משכנתא
- מתי קיים עמלת פירעון מוקדם (קנסות היוון)
- אלו סוגי קנסות קיימים בפירעון מוקדם / סילוק
- בשיעור יעלה בנק וייתן לנו תקציר על הבנק וכמובן פתיחת דרכי גישה ועבודה עם הבנק
- נסח טאבו , מנהל , אישור זכויות
- בטחונות בביצוע תיק משכנתא
- מהם בטחונות ?
- בטחונות ברכישה מקבלן ומחיר למשתכן
- בטחונות בקנייה מיד שנייה
- בטחונות במחזור משכנתא (פנימי וחיצוני)
- איך מתבצע תהליך הביטחונות
- למידה של כל מסמכי הביטחונות
- בשיעור יעלה בנק וייתן לנו תקציר על הבנק וכמובן פתיחת דרכי גישה ועבודה עם הבנק
- גופים חוץ בנקאיים
- פתרונות למסורבים (בסיס) לווה נוסף, הגדלת יחס החזר, חיווי שלילי
- הלוואת נדוניה
- קיים לטובת נרכש
- קניית נכס חליפי ושימוש בבלון
- השבת הון עצמי
- איחוד הלוואות
- הלוואה לשיפוץ
- הלוואה לכל מטרה
- גרירת משכנתא
- דוח נתוני אשראי
- ביטוחי משכנתא
- תיק אמת מחיר למשתכן מתחילתו ועד סופו
- תיק אמת מיחזור חיצוני מתחילתו ועד סופו
- בשיעור יעלה בנק וייתן לנו תקציר על הבנק וכמובן פתיחת דרכי גישה ועבודה עם הבנק
- כלים ואמצעים פרקטיים לשיווק העסק
סיכום החומר הנלמד עד כה
פרקטיקה ותרגול של תיקי אמת
פתרונות ותרגולים של החומר הנלמד בקורס
בשיעור נעבור על תרגולים רבים שאלונים ופתרונות כסיכום החומר הנלמד
פרקטיקה …פרקטיקה ….ופרקטיקה
- סילבוס נפרד
• פיתוח מוצרים
• הסבר על שיווק ומיקוד בנישות
• יצירת שיתופי פעולה
• כתיבה שיווקית
• ממומן ואורגני
• קניית לידים
• משפכים שיווקיים
• נראות ועקביות בכל ברשתות
תרגול תיקים אמיתיים שבוצעו בתקופה האחרונה ע"י יועצי החממה ליועץ. בכדי לתרגל את הרמה הפרקטית משלב התכנות העסקה מול הלקוח, בניית התמהיל, משא ומתן על הריביות מול הבנקים/גופי המימון, ליווי בביטחונות ובשמאות עד לקבלת הכסף. הסדנא כוללת סימולציה לשיחה עם הלקוח.
מפגש הדרכה על מערכת SMART N.P.V המערכת המקצועית המובילה ליועצי משכנתאות
לומדים יעוץ משכנתאות ונותנים דחיפה אמיתית להכנסה שלכם! קורס ייעוץ משכנתאות + קורס תיקים מורכבים ומסורבי בנקים במתנה!
לשיחה עם יועץ לימודים השאירו פרטים כאן
*הסילבוס נתון לשינויים
סילבוס קורס תיקים מורכבים ומסורבי בנקים
המפגש יתחלק לשני חלקים:
חלק א:
למידה על דוחות חיווי אשראי
איך קוראים דוח חיווי אשראי?
סוגי דוחות חיווי אשראי בשוק
חיווי מקוצר וארוך
מהו חיווי ירוק אדום כחול
התאמת סוגי הבנקים לכל עסקה ועסקה בלקוחות עם חיווי אשראי בעייתי
ההבדל בין הבנקים השונים בקריאת דוחות חיווי
קריאה וניתוח דוחות חיווי אשראי והבנה מעמיקה שלהם
פתרונות למסורבי משכנתא
בנק ירושלים, טפחות , דיסקונט
חלק ב':
בחלק השני יוצגו תיקי אמת עם חיווי אשראי בעייתי
ננתח ניתוח עומק את הדוח
פתרון אפשרי לדוח
המפגש יתחלק לשני חלקים:
חלק א:
משכנתא מסחרית / הלוואות עסקיות
רכישת נדלן מסחרי
ההבדל בהלוואות מסחריות/עסקיות בבנקים השונים
בעיות משפטיות בנכסים
מה זה מושע?
סוגי מושות הקיימים בשוק
הסכם שיתוף, תשריטי בית משותף , אישור זכויות
נכסים בעייתים , מושות …ממה להיזהר?
ממה להיזהר במבנה מסוכן
דירות נופש
דיור מוגן
הערות אזהרה בעיתיות
דיור ציבורי : תיקי עמידר / עמיגור / חלמיש
הלוואת נדוניה
השבת הון עצמי
רכישה במשפחה
רכישה בין יורשים
חלק ב
בחלק השני יוצגו תיקי אמת עם חיווי אשראי בעייתי
ננתח ניתוח עומק את הדו"ח
פתרון אפשרי לדו"ח
המפגש יתחלק לשני חלקים:
חלק א:
הכרת חברות חוץ בנקאיות רבות בעסקאות רכישת נדלן
מי השחקנים בשוק החוץ בנקאי
מוצרי החברות החוץ בנקאיות ברכישת נדלן
מוצרי חברות הביטוח ברכישת נדלן
ההבדלים בין הבנקים לחוץ בנקאי
כיצד לטפל במקרים של פשיטות רגל והוצאות לפועל
טיפול במסורבים קשים
משכנתא הפוכה לגיל הזהב
משכנתא פנסיונית לגיל הזהב
ההבדלים בין משכנתא פנסיונית להפוכה
משכנתא פנסיונית בלאומי וטפחות
חלק ב
בחלק השני יוצגו תיקי אמת עם חיווי אשראי בעייתי
ננתח ניתוח עומק את הדוח
פתרון אפשרי לדוח
מפגש זה יעסוק במרתון תרגול תיקי אמת ובבניה עצמית.
מרתון תרגול תיקי אמת
התהליך והשלבים בקניית השטח ובנייה הבית
תכנון נכון לתהליך בנייה עצמית
אחוזי המימון בבניה עצמית בתרחישים השונים
רכישת קרקע ובנייה עצמית מול קרקע בבעלותך ובנייה עצמית
ההבדל בבנקים השונים בבניה עצמית
ההבדל בין בנק לאומי לשאר הבנקים בבניה עצמית
ההבדלים בין רכישה משטח בטאבו לבין רכישה ממנהל
שלבי קבלת המימון בבניה עצמית
שמאות בבניה עצמית
בטחונות בבניה עצמית
חוץ בנקאי בבניה עצמית
תרגולים פרקטיים בבניה עצמית
קורס ייעוץ משכנתאות + קורס תיקים מורכבים ומסורבי בנקים במתנה
לשיחה עם יועץ לימודים השאירו פרטים כאן
*הסילבוס נתון לשינויים
